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一、预算管理
1、预算说明
预算目前支持三种模式:
(1)同时设置总预算和一级分类预算
如果设置的总预算 = 各一级分类预算,则所设分类之外的支出不计入总预算;
如果设置的总预算 > 各一级分类预算,则所设分类之外的支出计入总预算,且金额=所设总预算–各分类预算之和。
(1)只设置总预算
当只设置总预算时,当月所有支出计入总预算。
(1)只设置一级分类预算
则总预算默认为所设一级分类预算之和,所设一级分类当月总支出计入总预算,其他支出不计入总预算。
2、提示
(1)分类预算右侧“+”可以添加新的分类,左滑分类可以编辑;
(2)总预算>=分类预算之和;
(3)—级分类预算>=二级分类预算之和;
(4)每个月预算可以单独设置,如果当月没有设置预算,则会自动复制上月预算;
(5)如果总预算=分类预算之和,则认为只设置了分类预算,支出只会计算分类下的支出;
二、卡片备份
1、银行卡备份指南
(1)什么是银行卡备份?
银行卡备份功能,是为了避免你遗忘了自己的银行卡号而设计的,你可以将自己的银行卡记录下来,在需要时,直接可以复制卡号使用
(2)隐私问题
①只是记录了你所输入的卡号,并不涉及具体的银行卡密码、账户名称等,所以不会造成支付风险。
②为了方便使用,银行卡备份数据会同步到你的账户下,只有你能够查看
③如果担心隐私问题,可以不用使用此功能
④建议不要在备注中填写敏感信息
(3)哪些场景可以使用到此功能?
比如以下场景:
①你的朋友A给你转账,需要你给他提供你的银行卡号,此时,你可以直接从「银行卡备份」中复制卡号、银行名称,然后发送给他;
②当你的银行卡没有带在身边,但你需要银行卡号时,便可以从「银行卡备份」复制使用;
(4)如何清除我的银行卡信息?
只需要点击记录的银行卡,然后选择“删除”操作,你的数据将被删除,同时,也不会存储在云服务器上面。
2、卡片备份具体操作指南
(1)这卡片备份设置界面,点击右上角的“+”按钮;
(2)填写卡片类型、银行名称、卡号、持卡人等个人信息,最后点击“保存”按钮即可添加成功。
三、分期管理/周期记账
1、分期管理规则说明
(1)免费用户可以建立 2 条分期管理,会员最多可创建 80 条;
(2)分期管理生成的账单,类型为支出;
(3)生成的账单,与手动记录的账单无区别,可以二次修改,或者删除;
(4)如果分期设定的账户被删除,则分期管理失效,标记为结束状态;
(5)已经添加的分期任务不支持修改,请设置前仔细确认。
2、添加分期账单信息记录操作
(1)有分期管理和周期记账两个页面区域,切换到分期管理界面,点击下方的“+添加”功能按钮。
(2)按照分期信息->账单类型->金额&利息这个操作来填写相关的信息就可以了。
3、周期记账与分期管理的区别